ความรับผิดชอบใหม่สำหรับกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ
ความรับผิดชอบใหม่สำหรับกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ
กฎหมายว่าด้วยการต่อต้านการถูกต้องตามกฎหมายของรายได้ฉบับที่115-FZ ซึ่งก่อนหน้านี้รู้จักกันเฉพาะในวงการธนาคารได้กลายเป็นเรื่องของการอภิปรายในหมู่ตัวแทนของกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ จำได้ว่าตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2013 NPFs ได้รวมอยู่ในรายชื่อขององค์กรที่ครอบคลุมโดยกฎหมายฉบับนี้
ตามพระราชบัญญัติกฎเกณฑ์นี้องค์กรที่ทำธุรกรรมด้วยเงิน (รวมทั้ง NPF) มีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามมาตรการต่อไปนี้เพื่อต่อต้านการฟอกเงิน:
- เพื่อระบุลูกค้าในอนาคตก่อนที่จะทำสัญญากับเขา (ตัวอย่างเช่นในความสัมพันธ์กับบุคคลข้อมูลเกี่ยวกับชื่อเต็มวันเกิดสัญชาติข้อมูลหนังสือเดินทาง TIN);
- ปรับปรุงข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าของแต่ละปีและหากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของข้อมูลที่ได้รับก่อนหน้านี้ข้อมูลต้องได้รับการปรับปรุงภายใน 7 วันทำการ
- ภายใน 3 วันทำการนับจากวันที่ทำธุรกรรมเพื่อแจ้งให้ Rosfinmonitoring เกี่ยวกับการทำธุรกรรมภายใต้การควบคุมที่จำเป็น
- ไม่เกิน 1 วันทำการนับจากช่วงที่ทำการจัดข้อมูลบนอินเทอร์เน็ตเพื่อสกัดกั้นเงินของบุคคลที่อยู่ในรายชื่อ "สุดโต่ง" และรายงานเรื่องนี้ต่อ Rosfinmonitoring;
- 1 ทุกๆ 3 เดือนเพื่อตรวจสอบลูกค้าว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับ "สุดโต่ง" และรายงานผลการตรวจสอบต่อผู้มีอำนาจ
- ตามคำขอของผู้มีอำนาจที่จะให้ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมของลูกค้า
ในขณะเดียวกันผู้แทนจำนวนมากภาคบำเหน็จบำนาญเอกชนกล่าวว่าการประยุกต์ใช้ของกฎหมาย№ 115-FZ ฉบับนี้กับกบชค่อนข้างยาก ปัญหาหลักได้ก่อให้เกิดการปฏิบัติหน้าที่ผู้แทนของกบชที่จะอัปเดตข้อมูลของลูกค้าของพวกเขาเป็นประจำทุกปี หลังจากที่ทุกลูกค้า NPF โดยทั่วไปมีความปรารถนาที่จะมีทุกปีสำหรับการให้ข้อมูลและสนใจหรือวิธีการที่จะบังคับให้พวกเขาทำเช่นนั้นเช่นในกรณีของลูกค้าของสถาบันเครดิตบางอย่างก็เป็นไปไม่ได้ในทางปฏิบัติ
การส่งจดหมายขอจดหมายประจำปีให้ข้อมูลที่อัปเดตแก่ลูกค้าทั้งหมด (APF บางรายมีหลายล้านราย) อาจกลายเป็นราคาแพงเกินไป และผลจากการส่งจดหมายดังกล่าวสามารถเป็นศูนย์ได้ ดังนั้นจึงปรากฏว่าหน้าที่ดังกล่าวสำหรับ APF จะเป็นเพียงรูปแบบที่มีราคาแพงมาก
ตัวแทนของ NPF ยังบ่นเกี่ยวกับข้อกำหนดกฎหมายเกี่ยวกับบัตรประจำตัวที่บังคับของลูกค้าเฉพาะพนักงานขององค์กรโดยไม่ต้องเกี่ยวข้องกับตัวแทน อย่างไรก็ตามเครือข่าย NPF แบบเล็ก ๆ ไม่อนุญาตให้ทำงานในโหมดนี้ และ NPF จำนวนมากใช้บริการของลูกค้าเมื่อดึงดูดลูกค้า การวิเคราะห์ข้อโต้แย้งข้างต้นร่างที่ได้รับอนุญาต - Rosfinmonitoring สัญญาว่าจะลดความต้องการของกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ APF ตัวอย่างเช่นก่อนเดือนสิงหาคม 2014 บริษัท จัดการของ APF จะได้รับอนุญาตให้ดึงดูดองค์กรเครดิตเพื่อระบุลูกค้าของตนได้
